1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的 财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

A.综合理财业务

B.个人理财业务

C.理财计划

D.私人银行业务

正确答案：B

2、由公司发行的，投资者在特定时间、按特定条件转换成公司股票的公司债券是 ( )

A.可赎回债券

B.偿还基金债券

C.可转换债券

D.附认股权证债券

正确答案：C

3、在商业银行综合理财服务活动中，资金管理方式是 ( )

A.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

B.银行根据自身情况决定投资计划和投资方式并进行投资和资产管理

C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资计划和方式进行投资和资产管理

D.银行为客户提供投资计划和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

正确答案：C

4、下列各类基金的风险特征由高到低的排序，正确的是 ( )

A.股票型基金一债券型基金一混合型基金一货币市场型基金

B.股票型基金一混合型基金一债券型基金一货币市场型基金

C.混合型基金—股票型基金一债券型基金一货币市场型基金

D.混合型基金一股票型基金—货币市场型基金一债券型基金

正确答案：B

5、下列不属于金融市场客体的是 ( )

A.股票价格指数

B.保险单

C.中央银行票据

D.债券

正确答案：A

6、证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的 ( )充分分散。

A.系统风险 B.非系统风险

C.利率风险 D.市场风险

正确答案：B

7、在通货膨胀预期很强的条件下，理财人员给出的下列理财建议中不恰当的是 ( )

A.用资金购买定期储蓄存款

B.卖出资产组合中的一部分国债

C.增加资产组合中黄金的比重

D.适当的增加外汇持有比重

正确答案：A

8、( )是风险管理的重要手段之一。

A.内部控制制度

B.快速决策制度

C.高层决策制度

D.积极展业制度

正确答案：A

9、一张面额100元的债券，票面年利率为8%，发售价格为95元，期限1年，则该债券当期收 益率为 ( )

A. 6. 765%

B. 7. 80%

C. 8. 42%

D. 9. 4%

正确答案：C

10、下列对货币市场的特征的描述中，正确的是 ( )

A.风险性低，收益高

B.收益高，安全性也高

C.流动性低，安全性也低

D.风险性低，流动性高

正确答案：D

11、某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务，根据《银行业从业人 员职业操守》，下列做法正确的是 ( )

A.将自己在本行开发的客户的信息等资料带到新的岗位

B.与自己在本行开发的客户断绝所有联系

C.带走本行提供的电脑等办公用具

D.保守在本行获知的商业秘密

正确答案：D

12、下列金融交易中，属于货币市场交易的项目是 ( )

A.从银行获得五年期贷款购买一辆小汽车

B.在银行购买了 9800元的短期国库券

C.买入100股公司股票

D.获得了一笔收入，买入15000份证券投资基金

正确答案：B

13、下列关于债券的特征的说法中，错误的是 ( )

A.债券是比较稳定的投资理财产品

B.债券的风险总是低于股票的风险

C.债券投资风险低，收益相对固定

D.相对于现金存款，债券的收益更加高

正确答案：B

14、下列不属于金融市场宏观经济功能的是 ( )

A.资源配置功能

B.财富功能

C.调节功能

D.反映功能

正确答案：B

15、基金投资运作的负责人是 ( )

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.交易所

正确答案：B

16、银行个人理财业务人员在处理客户关系时，正确的做法是 ( )

A.在拜访客户之前收集并分析客户资料

B.在第一次拜访客户时一定要达到销售产品的目的

C.在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户

D.在客户拒绝自己提供的方案之后就应当放弃该客户

正确答案：A

17、金融市场是国民经济的“气象台”是指金融市场具有 ( )

A.调节功能

B.反映功能

C.资源配置功能

D.风险再分配功能

正确答案：B

18、通常，股价的变化与发行公司盈利的变化的时间关系是 ( )

A.前者先于后者

B.前者于后者同步

C.前者滞后于后者

D.无法确定

正确答案：A

19、债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为 ( )

A.市场风险

B.系统风险

C.经营风险

D.违约风险

正确答案：D

20、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法中，正确的是 ( )

A.客户提供建议并作出决策，商业银行不参与

B.商业银行只提供建议，最终决策权在客户

C.商业银行提供建议并作出决策，客户不参与

D.客户只提供建议，最终决策权在商业银行

正确答案：B,