1. 如果两个变量的相关系数为1，表明这两个变量(A)。

A. 完全正相关

B. 完全负相关

C. 零相关

D. 不确定

2. 单利和复利的区别在于(D)。

A. 单利为名义利率，复利为实际利率

B. 单利的计息期为一年，复利有可能为季度、月或日

C. 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，复利有现值和终值之分

D. 单利仅在原有本金上计算利息，复利对本金及其产生的利息一并计算利息

3. 下列说法中错误的是(C)。

A. 相较个人投资者，基金的机构投资者资本实力更雄厚且投资能力更专业

B. 个人投资者可以分为零售投资者、赋予投资者、高净值投资者和超高净值投资者

C. 基金销售机构对不同类型的投资者提供统一、标准化的投资服务

D. 私募基金的投资者通常是机构投资者或是经验丰富的个人投资者，且投资者数量较少

4. 下列关于投资者需求的表述，错误的是(B)。

A. 风险承担意愿对个人投资者更为重要

B. 投资者的投资情况和需求通常较为稳定，可以每两年对投资者的需求作一次重新的评估

C. 通常投资者对流动性的需求较低，其可接受的投资期限越长

D. 投资者或因为流动性、税收等因素产生一些特别的投资需求

5. 关于投资者收益要求，以下表述错误的是(D)。

A. 投资经理必须在合法合规前提下尽力满足投资者的收益要求

B. 一些客户为了获得高收益率必须承担高风险，投资经理必须提醒客户投资的下行风险

C. 不同投资者通常对于收益的要求存在差异

D. 对于长期投资者而言，更应该关注的是名义收益率，因为名义收益率包含了通货膨胀的因素

6. 关于开放式基金收益分配，以下表述错误的是(C)。

A. 投资者可选择分红再投资转换为基金份额

B. 分红再投资通常是将应分配的利润析算为基金份额

C. 投资者没有选择分红方式的，基金管理人可以为投资者选择分红方式

D. 现金分红是开放式基金最普遍的分红方式

7. 投资政策说明书的内容不包括(A)。

A. 确定收益

B. 投资决策流程

C. 业绩比较基准

D. 投资回报率目标

8. 关于制定投资政策说明书的好处，以下表述正确的是(B)。 I. 可以帮助投资者制定切合实际的投资目标 II. 可以帮助投资者将需求准确完整的传递给投资管理人 III. 有助于评估投资管理人的投资业绩

A. I、II

B. I、II、III

C. I、III

D. II、III

9. 关于系统性风险和非系统性风险，以下说法错误的是(A)。

A. 系统性风险可以进行组合化投资进行分散

B. 非系统性风险可以通过组合化投资进行分散

C. 系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围的分散化投资来降低的风险

D. 非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的

10. 以下表述错误的是(A)。

A. 基金资产估值时指估算基金全部资产公允价值之和的过程

B. 基金份额净值为基金资产净值除以基金当前的总份额

C. 基金资产总值为基金全部资产的公允价值之和

D. 基金份额净值是评价基金投资业绩的基础指标之一

11. 关于风险和收益关系的说法，错误的是(D)。

A. 企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债

B. 企业债收益率高于同期限、同戏票率的国债

C. 企业债与同期限、同戏票率的国债相比存在信用风险溢价

D. 企业债的风险高，预期收益低

12. 关于风险分散化，以下表述错误的是(B)。

A. 投资组合的总体风险由系统风险和非系统性风险构成

B. 投资组合的系统风险随着资产数量的增加而降低

C. 投资组合的总体风险随着资产数量的增加而降低

D. 当资产数量很大时，投资组合的总体风险趋近于系统性风险

13. 以下关于资产收益相关性的说法正确的是(A)。

A. 资产收益之间的相关性影响投资组合的风险

B. 资产收益之间的相关性不影响投资组合的风险，也不影响投资组合的预期收益率

影响投资组合的风险，又影响投资组合的预期收益率

C. 资产收益之间的相关性既影响投资组合的风险，又影响投资组合的预期收益率

D. 资产收益之间的相关性影响投资组合的预期收益率

14. 以下投资标的中流动性最差的是(A)。

A. 名画

B. 企业债

C. 交易所上市普通股

D. 黄金ETF

15. 中期票据的发行市场是(A)，避免了公司(企业)债复杂的审批程序，提高了融资效率

A. 银行间市场

B. 上海证券交易所

C. 深圳证券交易所

D. 商业银行柜台市场

16. 自下而上股票投资策略的实际应用中，不包括(C)。

A. 利用技术分析把握股票的购买时机

B. 运用基本面分析深入研究个股的投资价值

C. 根据市场判断，进行积极的板块轮换

D. 运用量化分析需求被低估或者高估股票

17. 债券投资经理构建债券投资组合时的工作，不包括(B)。

A. 期限结构的选择

B. 预期收益的选择

C. 流动性的安排

D. 组合久期的选择

18. 关于债券投资组合构建，以下说法错误的是(C)。

A. 债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例

B. 债券组合构建需要选择个券

C. 债券组合构建不需要考虑杠杆率

D. 债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险

19. 风险价值(VaR)又称(C)。

A. 标准差

B. 风险溢价

C. 在线价值

D. 贝塔系数

20. 在基金投资组合中，个股的选择与权重所受到的约束不包括(D)。

A. 基金合规

B. 基金契约

C. 投资比例

D. 市场因素