1.短期融资券由()承销并采用()的方式发行，通过市场招标确定发行利率。

A.证券公司;有担保

B.证券公司;无担保

C.商业银行;有担保

D.商业银行;无担保

答案： D

解析： 短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行(信用发行)，通过市场招标确定发行利率。

2.下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是()。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高

B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例

C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低

D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中

答案： A

解析： 一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高。

3.影响指数型投资策略跟踪误差的因素不包括()。

A.红利发放

B.发行股份

C.公司合并

D.股票合并

答案： D

解析： 即使在构造的股票组合中包括目标指数的所有成分股股份，成分股股票的权数也会因为公司合并、股票拆细和发放股票红利、发行新股和股票回购等原因而变动，而复制的投资组合不能对此自动调整，更不用说复制的投资组合中包含的股票数目少于指数成分股股票的情况了，所以，跟踪误差是难以避免的。

4.下列不属于金融债券的是( )。

A.证券公司短期融资券

B.商业银行债券

C.政策性金融债

D.地方政府债券

答案： D

解析： 金融债券包括：

①政策性金融债;

②商业银行债券;

③特种金融债券;

④非银行金融机构债券;

⑤证券公司债;

⑥证券公司短期融资券等。

5.基金的运作费用不包括()。

A.审计费用

B.过户费

C.上市年费

D.分红手续费

答案： B

解析： 基金的运作费用包括：审计费用、上市年费、信息披露费、分红手续费、律师费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

6.()是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品

A.私募股权

B.不动产

C.大宗商品

D.收藏品

答案： C

解析： 大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品。

7.在国际金融市场上，()是被广泛采纳的基准利率。

A.上海银行间同业拆借利率

B.伦敦银行间同业拆借利率

C.新加坡银行间同业拆借利率

D.纽约银行间同业拆放利率

答案： B

解析： 在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。

8.关于债券基金的利率风险.下列说法不正确的是()。

A.债券基金的平均到期曰越长，债券基金的利率风险越低

B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降

C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升

D.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动

答案： A

解析： 债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高，而不是越低，所以A项说法错误。

9.下列不属于权益类证券种类的是()。

A.公司债券

B.可转换债券

C.存托凭证

D.股票

答案： A

解析： 公司发行的权益类证券有很多种类，包括权益证券和类权益证券，常见的有股票、存托凭证、可转换债券和认股权证。

10.已知某基金近两年来累计收益率为20%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年 平均收益率应为()%。

A.7.5

B.9.5

C.8.5

D.10.5

答案： B

解析： (1+20%)P1/2P-1=9.5%。

11.目前银行债券市场债券结算主要采用( )的方式。

A.见款付券

B.纯券过户

C.券款对付

D.见券付款

答案： C

解析： 债券结算可采用纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种结算方式。根据中国人民银行2013年12号文的规定，目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。

12.()是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有看相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.指数基金

答案： D

解析： 指数基金的定义：指数基金是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金达到分散风险并取得收益的目的。

13.我同提供基金评价业务的公司不包括( )。

A.晨星公司

B.海通证券

C.招商证券

D.招商银行

答案： D

解析： 我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。

14.下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是()。

A.市盈率(P/E)=每股市价/每股收益(年化)

B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，

C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益

D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数;当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点

答案： C

解析： 对盈余进行估值的重要指标是市盈率。对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益。

15.()否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。

A.弱有效市场假设

B.半强有效市场假设

C.强有效市场假设

D.市场异常理论

答案： B

解析： 半强有效市场否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。

16.()是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

A.信用评级

B.信用利差

C.债券评级

D.债券利差

答案： B

解析： 信用利差是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

17.QDII基金份额净值应当在估值日后()个工作日内披露。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案： B

解析： QDII基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。

18.按产品形态分类，衍生工具分为()。

A.远期合约和期货合约

B.期货合约和期权合约

C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.股权类的衍生工具和信用衍生工具

答案： C

解析： 按产品形态分类，金融衍生工具分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

19.评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。这三种比率都使用的是企业的()。

A.季度总利润

B.年度总利润

C.季度净利润

D.年度净利润

答案： D

解析： 评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。这三种比率都使用的是企业的年度净利润。

20.投资组合管理的一般流程不包括()。

A.了解投资者需求

B.制定投资政策

C.投资组合构建

D.承诺收益

答案： D

解析： 投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。