1.系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：C

　　解析：系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15 年。

　　2.投资管理有限公司拟发行一只结构化资产管理计划，资产管理合同的如下约定符合规定的是()。

　　A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益

　　B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付

　　C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益

　　D.风控条款约定总资产占净资产比例不得超过 140%

　　答案：D

　　3.关于基金管理公司变更股东和实际控制人，以下描述正确的是()。

　　A.变更持有 5%以上股权的股东，应报中国基金业协会备案

　　B.变更持有 5%以上股权的股东，应经中国基金业协会批准

　　C.变更基金管理公司的实际控制人，应报国务院监督管理机构备案

　　D.变更基金管理公司的实际控制人，应经国务院监督管理机构批准

　　答案：D

　　解析：基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　4.基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括()。

　　A.真实性原则

　　B.及时性原则

　　C.易得性原则

　　D.完整性原则

　　答案：C

　　解析：基金信息披露内容方面应遵循的原则：真实性原则、完整性原则、及时性原则、公平披露原则。

　　5.关于契约型基金和公司型基金的区别，以下表述正确的是()。

　　Ⅰ.法律主体资格不同

　　Ⅱ.投资者的地位不同

　　Ⅲ.基金运营依据不同

　　Ⅳ.监管机构不同

　　Ⅴ.交易场所不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　答案：A

　　解析：选项 A 符合题意：(1)法律依据不同。公司型基金组建的依据是公司法，而契约型基金的组建依照基金契约，信托法是其设立的法律依据。

　　(2)基金财产的法人资格不同。公司型基金具有法人资格，而契约型基金没有法人资格。(Ⅰ项符合题意)

　　(3)发行的凭证不同。公司型基金发行的是股票，契约型基金发行的是受益凭证(基金单位)

　　(4)投资者的地位不同。公司型基金的投资者作为公司的股东有权对公司的重大决策发表自己的意见，可以参加股东大会，行使股东权利。契约型基金的投资者购买受益凭证后，即成为契约关系的当事人，即受益人，对资金的运用没有发言权。(Ⅱ项符合题意)

　　(5)基金资产运用依据不同。公司型基金依据公司章程规定运用基金资产，而契约型基金依据契约来运用基金资产。

　　(6)融资渠道不同。公司型基金具有法人资格，在一定情况下可以向银行借款。而契约型基金一般不能向银行借款(7)基金运营方式不同。公司型基金像一般的股份公司一样，除非依据公司法规定到了破产、清算阶段，否则公司一般都具有永久性;契约型基金则依据基金契约建立、运作，契约期满，基金运营相应终止。(Ⅲ项符合题意)

　　6.基金销售机构在发现存在大额交易的，应该在交易发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.3

　　B. 5

　　C.10

　　D.15

　　答案：B

　　7.证券投资基金在投资组合管理中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该工作对证券市场的意义说法错误的是()。

　　A.有利于提高市场的有效性，合理配置资源

　　B.有利于市场合理定价

　　C.有利于减少内幕信息和内幕交易

　　D.有利于促进信息有效利用和传播

　　答案：C

　　解析：选项 C 说法错误：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播(选项 D 说法正确)，有利于市场合理定价(选项 B 说法正确)，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置(选项 A 说法正确)。

　　8.下列可以认定为具有私募基金从业资格的是()。

　　Ⅰ.小张，2016 年 7 月大学毕业，通过了中国证券投资基金业协会组织的私募基金从业人员资格考试

　　Ⅱ.李四，最近两年从事资产管理业务，管理资产年均规模为 1500 万元

　　Ⅲ.老王，2016 年辞去公务员职务，辞职前已在中国银监会某省银监局工作了十年

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格。具备以下条件之一的，可以认定为具有私募基金从业资格：

　　(1)通过基金业协会组织的私募基金从业资格考试;

　　(2)最近三年从事投资管理相关业务;

　　(3)基金业协会认定的其他情形。

　　Ⅰ项小张通过了私募基金从业资格的考试，ⅡⅢ不符合题意。

　　9.投资者教育基本原则()。

　　A.不可替代市场参与者监管

　　B.投资咨询等同于投资者教育

　　C.投资者教育有固定模式

　　D.存在广泛适用的投资者教育计划

　　答案：A

　　解析：投资者教育的基本原则：

　　(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。

　　(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

　　(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。

　　(4)投资者教育没有一个固定的模式。

　　(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。

　　(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

　　10.甲担任基金经理期间，利用职权优势，操作其亲属开立的证券账户，先于其管理的基金多次买入、卖出同一股票，为自己谋取利益，以下关于甲的做法说法正确的是()。

　　Ⅰ.属于利益输送

　　Ⅱ.违反了客户利益至上的职业道德

　　Ⅲ.违反了守法合规的职业道德

　　Ⅳ.属于操纵市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，甲违反了该职业道德;守法合规要求基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范，甲违反了该职业道德;操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为，甲的行为不涉及。

　　11.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明道德与法律()。

　　A.调整范围相同

　　B.调整手段不同

　　C.目的不同

　　D.内容结构不同

　　答案：B

　　解析：选项 B 正确：道德与法律调整手段不同，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力;选项 A 错误，道德与法律的调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛;选项 C 错误，道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段;选项 D 错误，道德与法律的内容结构。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

　　12.基金托管协议是由()签订的协议

　　A.基金管理人与基金托管人

　　B.基金管理人与基金份额持有人

　　C.基金托管人与基金份额持有人

　　D.基金服务机构与基金管理人

　　答案：A

　　解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议。

　　13.以下不属于 QDII 基金可投资的金融产品或工具的是()。

　　A.银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

　　B.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金

　　C.与股权、信用、商品指数等标的物挂钩的结构性投资产品

　　D.黄金实物、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品

　　答案：D

　　解析：QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：

　　(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。

　　(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。

　　(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。

　　(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

　　(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。

　　(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　14.投资者教育的概念说法正确的是()。

　　Ⅰ.普及证券市场知识和宣传证券市场法规

　　Ⅱ.告知投资者的权利和保护途径

　　Ⅲ.培养有关投资技能

　　Ⅳ.提示相关的投资风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关

　　投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的

　　投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

　　15.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.9

　　答案：B

　　解析：开放式基金的基金合同生效后，可有一段短暂的封闭期。根据中国证监会《公开

　　募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招

　　募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过 3 个月。

　　16.投资者集中社会资金主要方式为发行()。

　　A.债务凭证

　　B.股票

　　C.受益凭证

　　D.资金拨付确认函

　　答案：C

　　解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

　　17.基金业协会的执行机构为()。

　　A.理事会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.会员大会

　　答案：A

　　18.关于公募基金管理人高管的任职条件，以下说法正确的是()。

　　Ⅰ.应具备基金从业资格

　　Ⅱ.不得在基金托管人处兼职

　　Ⅲ.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规

　　Ⅳ.须具有三年以上的基金投资从业经历

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　19.关于债券的分类，以下表述错误的是()。

　　A.可根据发行者分类

　　B.可根据信用等级分类

　　C.可根据收益率高低分类

　　D.可根据债券期限分类

　　答案：C

　　20.()是基金职业道德教育的核心内容。

　　A.基金职业道德规范教育

　　B.品质培养

　　C.道德教育

　　D.专业技能

　　答案：A

　　解析：基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容。

　　21.资产管理行业在社会经济中的功能和作用不包括()。

　　A.为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

　　B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利

　　C.增加居民投资收入，提高居民生活水平

　　D.对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展

　　答案：C

　　解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：

　　(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

　　(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

　　(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。

　　(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。资产管理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，但是具体范围并无明确界定。

　　22.某基金管理人披露 2016 年基金年度财务报告，那么基金管理人应当在()之前对

　　财务报告进行披露。

　　A.2017 年 1 月 31 日

　　B.2016 年 12 月 31 日

　　C.2017 年 3 月 31 日

　　D.2016 年 3 月 31 日

　　答案：C

　　解析：基金管理人信息披露义务：在每年结束后 90 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　23.投资者可以通过下列()渠道办理开放式基金的申购与赎回。

　　Ⅰ.基金管理人直销中心

　　Ⅱ.基金销售代理人的代销网点

　　Ⅲ.基金托管机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：选项 B 符合题意：开放式基金一般不在交易所挂牌交易，它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售开放式基金一般不在交易所挂牌交易，它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售

　　24.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　答案：B

　　解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　25.现有两只证券投资基金，其中基金 A 高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金 B 的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是()。

　　A.基金 A 是封闭式基金，基金 B 是开放式基金

　　B.基金 A 和基金 B 都是封闭式基金

　　C.基金 A 是开放式基金，基金 B 是封闭式基金

　　D.基金 A 和基金 B 都是开放式基金

　　答案：C

　　解析：开放式基金高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，封闭式基金的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。

　　26.基金管理公司拟由其他人员代为履行基金经理职责时间超过()的，公司应当自决定之日起 3 个工作日内报告中国证监会相关派出机构，并进行相关信息披露。

　　A.10 天

　　B.30 天

　　C.60 天

　　D.90 天

　　答案：B

　　解析：基金管理公司拟由其他人员代为履行基金经理职责时间超过 30 天的，公司应当自决定之日起 3 个工作日内报告中国证监会相关派出机构，并进行相关信息披露

　　27.普通开放式基金开放期每日净值公告内容包括基金()等信息。

　　Ⅰ.资产总值

　　Ⅱ.资产净值

　　Ⅲ.份额净值

　　Ⅳ.累计份额净值

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：对普通开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。累计份额净值和份额累计净值是一个意思。

　　28.证券投资基金的赎回费说法正确的是()。

　　A.场外基金和场内基金均能根据时间段设置赎回费率

　　B.场外基金不能根据时间段设置赎回费率，场内基金能根据时间段设置赎回费率

　　C.场外基金能根据时间段设置赎回费率，场内基金不能根据时间段设置赎回费率

　　D.场外基金和场内基金均不能根据时间段设置赎回费率

　　答案：C解析：场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

　　29.以下属于面向投资者设计的间接投资工具的是()。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.债券

　　D.储蓄

　　答案：B

　　解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　30.中国证券投资基金业协会的法律地位由()确认。

　　A.中国国务院

　　B.证监会

　　C.证券法

　　D.证券投资基金法

　　答案：D

　　解析：在 2012 年 12 月，修订后的《证券投资基金法》专门增添了一章“基金行业协会”，赋予基金业协会特定的职责。即中国证券投资基金业协会的法律地位由证券投资基金法确认