2020年度经济专业技术资格考试(初、中级)，调整至11月21、22日举行。现距离考试时间已经越来越近，考生一定要把握好时间进行有效复习。来学小编整理了初级经济师考试基础知识试题，希望考生可以打好基础，认真解题，对考试有所帮助。

　　【例-单选题】首次公开发行股票采用询价方式的，应当安排不低于本次网下发行股票数量的( )向通过公开募集方式设立的证券投资基金和社保基金投资管理人管理的社会保障基金配售。

　　A.60%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.100%

　　答案：B

　　解析：首次公开发行股票采用询价方式的，应当安排不低于本次网下发行股票数量 的40%向通过公开募集方式设立的证券投资基金和社保基金投资管理人管理的社会保障基金配售，安排一定比例的股票向根据企业年金和保险资金配售。

　　【例-单选题】网上投资者有 效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的( )。

　　A.60%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.100%

　　答案：B

　　解析：网上投资者有 效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的40% 。

　　【例-单选题】在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是( )。

　　A.投资基金规模

　　B.二级市场供求关系

　　C.投资时间长短

　　D.上市公司质量

　　答案：B

　　解析：本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

　　【例-单选题】投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者，同时在指定的期限内将筹集的资金交付给发行人。这种证券承销方式是( )。

　　A.代销

　　B.余额包销

　　C.股权再融资

　　D.包销

　　答案：D

　　解析：本题考查包销的概念。包销是投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。投资银行必须在指定的期限内，将包销证券所筹集的资金交付给发行人。

　　【例-多选题】债券基金的投资风险主要包括( )。

　　A.利率风险

　　B.信用风险

　　C.提前赎回风险

　　D.通货膨胀风险

　　E.政治风险

　　答案：ABCD

　　解析：本题考查债券基金的投资风险。债券基金的投资风险包括：利率风险、信用风险、提前赎回风险和通货膨胀风险。

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　　【例-多选题】下列说法中，属于证券私募发行优点的有( )。

　　A.市场流动性强

　　B.节省发行费用

　　C.发行条款灵活

　　D.缩短发行时间

　　E.受法律法规的约束少

　　答案：BCDE

　　解析：本题考查证券私募发行。私募发行的优点：简化了发行手续;避免公司商业机密泄露;节省发行费用;缩短了发行时间;发行条款灵活;较少受到法律法规约束，可以制定更为符合发行人要求的条款;比公开发行更有成功的把握等。

　　【例-多选题】按照法律形式划分，证券投资基金的类型有( )。

　　A.契约型基金

　　B.公司型基金

　　C.合伙型基金

　　D.公募型基金

　　E.私募型基金

　　答案：AB

　　解析：本题考查证券投资基金的法律形式。依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

　　【例-多选题】在资本市场中，由投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的业务有( )。

　　A.证券存管业务

　　B.证券交割业务

　　C.融券业务

　　D.融资业务

　　答案：DE

　　解析：信用经纪业务有两种类型：融资业务和融券业务。

　　【例-单选题】以下不属于相对估值法的是( )。

　　A.P/E市盈率倍数估值法

　　B.P/B市净率倍数估值法

　　C.DDM模型

　　D.企业价值倍数估值法

　　答案：C

　　【例-多选题】按出资方式划分，投资银行的并购业务分为( )。

　　A.交换发盘

　　B.现金购股

　　C.要约收购

　　D. 管理层收购

　　E.现金购资产

　　答案：ABE

　　解析：按照出资方式，并购分为用现金购买资产、用现金购买股票，用股票购买资产和用股票交换股票。

　　【例-多选题】所有权变更属于广义的并购，下列并购方式中，属于所有权变更的有( )。

　　A.交换发盘

　　B.股权切离

　　C.股票回购

　　D.杠杆收购

　　E.溢价购回

　　答案：ACD

　　解析：广义的并购包括扩张，售出，公司控制，所有权变更。所有权变更包括交换发盘，股票回购，转为非上市公司，杠杆收购，管理层收购。

　　【例-多选题】货币市场基金可投资的金融工具有( )。

　　A.现金

　　B.期限在1年以内的银行存款

　　C.同业存单

　　D.股票

　　E.可转换债券，可交换债券

　　答案：ABC

　　【例-多选题】关于信托特征的说法中，正确的有( )。

　　A.信托具有无风险性

　　B.受托人承担有限信托责任

　　C.信托财产独立于受托人的固有财产

　　D.信托管理不因意外事件的出现而终止

　　E.受益人无须承担管理之责就能享受信托财产的利益

　　答案：BCDE

　　解析：本题考查信托的特征。信托的基本特征包括：

　　(1)信托财产权利与利益相分离，这种分离使得受益人无须承担管理之责就能享受信托财产的利益;

　　(2)信托财产的独立性表现之一就是信托财产独立于受托人的固有财产;

　　(3)信托的有限责任，受托人承担有限信托责任;

　　(4)信托管理具有连续性，不会因为意外事件的出现而终止。

　　【例-多选题】关于融资租赁合同特征的说法，正确的有( )。

　　A.融资租赁合同是诺成合同

　　B.融资租赁合同是有偿合同

　　C.融资租赁合同可单方解除

　　D.融资租赁合同是双务合同

　　E.融资租赁合同是要式合同

　　答案：ABDE

　　解析：本题考查融资租赁合同的特征。融资租赁合同的特征：

　　(1)融资租赁合同是诺成、要式合同;

　　(2)融资租赁合同是双务、有偿合同;

　　(3)融资租赁合同是不可单方解除的合同。

　　【例-多选题】信托合格投资者的要求说法正确的是( )。

　　A.投资一个信托计划最低不少于300万元人民币的自然人，法人和其他组织

　　B.个人或家庭金融资产总计在委托人认购时超过100万元

　　C.个人收入最近3年每年超过20万元人民币

　　D.单个信托计划的自然人不得超过30人

　　E.特别强调风险提示，强调投资者风险自担原则

　　答案：BCE

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