(1) 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是( )。

A:增长型基金

B:收入型基金

C:平衡型基金

D:稳定型基金

答案:A

解析:根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。

(2)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )

A:从合同生效之日起计算的业绩

B:自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

C:当年上半年的业绩

D:自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

答案:D

解析:

基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

(3) 基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。

A:董事会

B:股东大会

C:公司经营层

D:总经理

答案:C

解析:基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

(4)

关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( )，并变更申请登记内容。

A:中国证监会

B:证券业协会

C:基金业协会

D:中国银监会

答案:C

解析:对于非公开募集基金的基金管理人的登记，登记申请材料不完备或不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

(5) 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。

A:董事会

B:股东大会

C:合规与风险管理委员会

D:监事会

答案:A

解析:

基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况;若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。

(6)基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。

A:中国证监会

B:基金业协会

C:证券业协会

D:中国保监会

答案:B

解析:基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

(7) 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人。

A:1

B:2

C:3

D:5

答案:B

解析:中国证监会丁作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

(8) 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的( )。

A:兑付功能

B:支付功能

C:流通功能

D:储蓄功能

答案:B

解析:国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。

(9)基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。

A:证券业协会

B:中国证监会

C:基金业协会

D:中国银监会

答案:B

解析:基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

(10) 下列不属于基金销售机构职责规范的是( )。

A:签订销售协议，明确权利与义务

B:基金管理人应制定业务规则并监督实施

C:严格销售管理

D:禁止提前发行

答案:C

解析:基金销售机构的职责规范包括：(1)签订销售协议，明确权利与义务。(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。(3)建立相关制度。(4)禁止提前发行。(5)严格账户管理。(6)基金销售机构反洗钱。

(11) 基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。

A:申请报告

B:合同草案

C:基金托管协议

D:招募说明书草案

答案:C

解析:

基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。

(12) 预期风险收益较低的分级基金的子份额称为( )，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为( )。

A:A类份额：B类份额

B:B类份额;A类份额

C:C类份额：A类份额

D:D类份额;B类份额

答案:A

解析:分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

(13) 下列不属于封闭式基金认购特点的是( )。

A:发售方式为网上发售和网下发售

B:认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

C:在资金账户存入足够资金

D:认购方式为现金认购和证券认购

答案:D

解析: 认购方式为现金认购和证券认购的是ETF份额认购。

(14)基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向( )报告。

A:Ⅱ、Ⅲ

B:I、Ⅳ

C:I、Ⅱ、Ⅳ

D:I、Ⅱ、Ⅲ

答案:D

解析:基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

(15) 职业道德的作用不包括( )。

A:调整职业关系

B:提高社会素质

C:促进行业发展

D:提升职业素质

答案:B

解析: 职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

(16) 以下不属于特殊类型的基金的是( )。

A:系列基金

B:保本基金

C:基金中的基金

D:封闭式基金

答案:D

解析:

随着行业发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，包括：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型开放式指数基金、上市开放式基金、QDII基金、分级基金。

(17) 如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过( )人，就构成了公开募集基金。

A:100

B:200

C:300

D:500

答案:B

解析:《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

(18)假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为0.5%，该H基金份额净值为1.50元，则其获得的净赎回金额为( )元。

A:1492.5

B:1493

C:1495

D:1500

答案:A

解析:赎回总金额=1000×1.50=1500(元);赎回费用=1500×0.5%=7.5(元);净赎回金额=1500-7.5=1492.5(元)

(19) 下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是( )。

A:资金结算分清算和交收两个环节

B:清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

C:交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程

D:资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的

答案:D

解析:基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。

(20) 基金持有人与基金管理人之间是( )关系。

A:投资

B:中介服务

C:信托

D:控股

答案:C

解析:基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。