1、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是()。

A、平衡型基金>增长型基金>收入型基金

B、收入型基金>平衡型基金>增长型基金

C、增长型基金>平衡型基金>收入型基金

D、平衡型基金>增长型基金>收入型基金

答案：C

解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。

2、基金管理人及其从业人员的职业禁止行为包括()Ⅰ将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资;Ⅱ不公平的对待其管理的不同基金财产;Ⅲ向基金份额持有人推荐基金产品;Ⅳ泄露未公开的信息

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A

解析: 基金管理人及其从业人员的职业禁止行为包括：1.将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资;2.不公平的对待其管理的不同基金财产;3.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人谋取利益;4.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;5.侵占、挪用基金财产;6.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;7.玩忽职守，不按照规定履行职责;8.法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括()Ⅰ股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行;Ⅱ公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责;Ⅲ公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效;Ⅳ公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A

解析: 授权控制的主要内容包括：(1)股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。(2)公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。(3)公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。(4)公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

4、基金募集期间的三大信息披露文件包括()①基金合同;②基金招募说明书;③基金托管协议;④中介机构意见书

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C

解析: 基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。

5、基金信息披露义务人在基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的()可以发布临时报告披露。

A 0.2%

B 0.3%

C 0.5%

D 0.6%

答案:C

解析: 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%可以发布临时报告披露。

6、根据相关法规规定基金年度报告应经()以上独立董事签字同意。

A三分之二

B三分之一

C二分之一

D四分之三

答案:A

解析: 为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

7、托管人召集基金份额持有人公告大会，提前30日公告的事项不包括()

A议事程序

B会议形式

C审议事项

D决定事项

答案:D

解析: 托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

8、以下关于银行间债券交易市场的交易制度不包括()。

A信息服务制度

B公开市场一级交易制度

C做市商制度

D结算代理制度

答案:A

解析: 银行间债券交易市场的交易制度：公开市场一级交易制度;做市商制度;结算代理制度

9、不收取销售服务费的，对持续持有期少于()日的投资人收取不低于0.75%的赎回费。

A7

B10

C15

D30

答案:D

解析: 不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述费用全额计入基金财产

10、据中国证监会数据，截止2014年5月具有基金销售核准资质的商业银行有()家。

A80

B90

C95

D100

答案:C

解析: 据中国证监会数据，截止2014年5月具有基金销售核准资质的商业银行有95家。

11、基金销售机构分析投资者的真实需求，包括()Ⅰ投资规模;Ⅱ风险偏好;Ⅲ对投资资金流动性和安全性的要求等

AⅡ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅢ

答案:C

解析: 基金销售机构分析投资者的真实需求：①投资规模;②风险偏好;③对投资资金流动性和安全性的要求等

12、基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和()，基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

A资金账户管理制度

B销售人员的持续培训制度

C监管制度

D档案管理制度

答案:A

解析: 基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

13、下列关于基金公司加强客户规范管理说法错误的是()

A有利于交易委托纠纷的解决，保护广大投资者合法权益

B有利于保障基金经营机构信息系统安全运行，保证客户资产和交易安全，提高交易中断的后期处理能力

C有利于建立网上交易身份认证机制，提高网上交易安全防范能力。

D有利于基金经营机构结算登记

答案:D

解析: 基金客户信息资料对基金公司而言至关重要。基金公司加强客户规范管理，有利于交易委托纠纷的解决，保护广大投资者合法权益;有利于保障基金经营机构信息系统安全运行，保证客户资产和交易安全，提高交易中断的后期处理能力;有利于建立网上交易身份认证机制，提高网上交易安全防范能力。

14、对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

A1

B2

C3

D4

答案:C

解析:对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

15、下列可以对基金产品的风险评价的是()

A基金管理人

B基金销售机构的特定部门

C基金托管人

D份额持有人

答案:B

解析: 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以有第三方的基金评级与评价机构提供。

16、()是基金公司提供个性化服务的基础。

A深度挖掘客户需求

B专业的投资顾问

C提供投资建议

D提供行业信息

答案:A

解析: 深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

17、确定目标市场与()是基金销售部门的一项关键工作。

A投资者

B基金管理人

C基金托管人

D基金公司

答案:A

解析: 确定目标市场与投资人是基金销售部门的一项关键工作。

18、下列不属于基金客户服务提供方式的是()

A电话服务中心

B邮寄服务

C一对一专业人服务

D入户拜访

答案:D

解析: 基金客户服务提供方式:1、电话服务中心;2、邮寄服务;3、自动传真、电子信箱与手机短信;4、一对一专人服务;5、互联网的应用;6、媒体和宣传手册的应用;7、讲座、推介会和座谈会。

19、基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查是应该了解基金管理人的情况不包括()。

A诚实状况

B经营管理能力

C投资管理能力

D赔付能力

答案:D

解析: 基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚实状况、经营管理能力、投资管理能力三个方面。

20、可以向中国证监会申请基金代销业务资格的不包括()

A证券公司

B独立基金销售机构

C保险机构

D人民银行

答案:D

解析: 商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。