(1) 基金管理人的从业人员不包括基金管理人的( )。

　　A:董事

　　B:监事

　　C:咨询服务人员

　　D:投资管理人员

　　答案:C

　　解析:基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。

　　(2) 修订后的《证券投资基金法》于( )正式实施。

　　A:2012年12月28日

　　B:2013年12月28日

　　C:2012年6月1日

　　D:2013年6月1日

　　答案:D

　　解析: 2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

　　(3) 基金年度报告披露的持有人信息不包括( )。

　　A:上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

　　B:持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

　　C:持有人户数，户均持有基金份额

　　D:上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

　　答案:A

　　解析:基金年度报告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。(2)持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。(3)持有人户数，户均持有基金份额。

　　(4) 内部控制的( )是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　A:有效性原则

　　B:独立性原则

　　C:相互制约原则

　　D:成本效益原则

　　答案:B

　　解析:内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　(5) 下列不属于基金客户个性化服务的是( )。

　　A:做好客户的动态分析

　　B:通过加强客户沟通了解客户深度需求

　　C:加强对基金行业的监管

　　D:做好客户的参谋

　　答案:C

　　解析:基金客户个性化服务包括：(1)做好客户的动态分析。(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求。(3)做好客户的参谋。

　　(6)下列不属于基金募集发售工作内容的是( )。

　　A: I、Ⅱ

　　B:I、Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:B

　　解析:基金募集发售的工作内容有：发售基金;公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件;资金存入专门账户。

　　(7) 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为( )。

　　A:QDII

　　B:ETF

　　C:QFII

　　D:LOF

　　答案:A

　　解析:经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII(合格境内机构投资者)。

　　(8)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当( )，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　A:公平、公开、公正

　　B:客观、全面、准确

　　C:及时、认真、高效

　　D:认真、准确、客观

　　答案:B

　　解析:基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　(9) 封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。

　　A:投资基金规模大小

　　B:上市公司质量

　　C:二级市场供求关系

　　D:投资时间长短

　　答案:C

　　解析:封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。

　　(10) 下列说法中错误的是( )。

　　A: 保险公司可申请从事基金代理销售

　　B:基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，

　　应当按照中国证监会的规定进行备案

　　C:基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构

　　D:基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

　　答案:C

　　解析: C项为基金估值核算机构的概念。

　　(11)在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。

　　A:教育背景

　　B:投资规模

　　C:风险偏好

　　D:对投资资金流动性和安全性的要求

　　答案:A

　　解析:在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

　　(12)基金监管“三公”原则中的公平原则是指( )。

　　A:要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

　　B:基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

　　C:对监管对象公正对待，一视同仁

　　D:要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

　　答案:B

　　解析:“三公”即公开、公平、公正。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现;公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

　　(13) 下列不属于投资者教育内容的是( )。

　　A:投资决策教育

　　B:资产配置教育

　　C:权益保护教育

　　D:投资理念教育

　　答案:D

　　解析:综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。

　　(14)基金销售渠道审慎调查的内容包括( )。

　　A:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B:I、Ⅱ

　　C:Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅲ

　　答案:B

　　解析:基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

　　(15)下列不属于欺诈客户的是( )。

　　A:I、Ⅱ、Ⅲ

　　B:Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析:在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。

　　(16) 下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。

　　A:违规向他人提供基金未公开的信息

　　B:不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C:违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D:挪用投资者的交易资金或基金份额

　　答案:B

　　解析: B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。

　　(17) ( )是现代金融体系的两大运作载体。

　　A:基金市场和股票市场

　　B:金融市场和金融服务机构

　　C:股票市场和债券市场

　　D:期货市场和股票市场

　　答案:B

　　解析:金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

　　(18) 1990年，( )证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。

　　A:英国伦敦

　　B:美国组约

　　C:加拿大多伦多

　　D:美国纳斯达克

　　答案:C

　　解析: 1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。1993年，美国第一只ETF——标准普尔存托凭证(SPDRs)诞生，其后ETF在美国获得迅速发展。

　　(19) 基金试点的当年，我国共建立了( )家基金管理公司。

　　A:3

　　B:4

　　C:5

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只(单只基金的规模同为20亿元)，基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计107.4亿元

　　(20) 职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有( )更强的特征。

　　A:规范性

　　B:强制性

　　C:连续性

　　D:具体性

　　答案:A

　　解析:职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。

　　(21) 下列不属于基金信息披露规范性文件的是( )。

　　A:《证券投资基金信息披露内容和格式准则》

　　B:《证券投资基金信息披露编报规则》

　　C:《证券投资基金信息披露XBR1模板》

　　D:《证券投资基金法》

　　答案:D

　　解析:我国基金信息披露的规范性文件包括：《证券投资基金信息披露内容和格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模板》。

　　(22) ( )是投资基金中最主要的一种类别。

　　A: 私募股权基金

　　B:证券投资基金

　　C:风险投资基金

　　D:另类投资基金

　　答案:B

　　解析: 证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

　　(23) (　)是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

　　A:易入原则

　　B:可测原则

　　C:成长原则

　　D:识别原则

　　答案:D

　　解析:识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

　　(24) (　)是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

　　A:内控大纲

　　B:基本管理制度

　　C:部门规章

　　D:业务操作手册

　　答案:A

　　解析:公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

　　(25) 私募基金的资产管理业务不包括( )。

　　A:私募证券投资基金

　　B:私募股权投资基金

　　C:集合资金信托

　　D:私募风险投资基金

　　答案:C

　　解析:私募基金的资产管理业务主要包括：私募债券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等。集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。

　　(26) 通常将股票市值小于( )亿元人民币的公司归为小盘股，将超过( )亿元人民币的公司归为大盘股。

　　A:2;10

　　B:3;15

　　C:5;20

　　D:10;20

　　答案:C

　　解析:

　　按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

　　(27) 基金交易应实行( )，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　A: 集中交易制度

　　B:投资决策授权制度

　　C:审查制度

　　D:投资对象备选库制度

　　答案:A

　　解析:基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　(28) 在证券市场交易中，( )是市场存在的基础。

　　A:投资决策

　　B:道德风险

　　C:经济的发展

　　D:信息不对称

　　答案:D

　　解析:在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。

　　(29) 基金管理人监事会( )至少召开一次会议，监事会决议至少须经( )

　　以上监事投票通过。

　　A:每半年;2/3

　　B:每年;1/2

　　C:每年;2/3

　　D:每半年;1/2

　　答案:B

　　解析:监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

　　(30) 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括( )。

　　A:有效识别投资者身份

　　B:向投资者提供“投资人权益须知”

　　C:向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

　　D:了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

　　答案:D

　　解析:基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：(1)有效识别投资者身份。(2)向投资者提供“投资人权益须知”。(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。